AML/KYC-beleid Jack's Casino Heerhugowaard
Jack’s Casino Heerhugowaard hanteert een strikt beleid inzake anti-witwassen (AML) en klantidentificatie (KYC) conform de Nederlandse wet- en regelgeving en de eisen van de Kansspelautoriteit. In dit document worden de procedures, verplichtingen en controles beschreven die gelden bij toegang tot het casino en tijdens het gebruik van de aangeboden diensten.
1. Identificatieplicht bij entree
Alle bezoekers zijn verplicht zich bij binnenkomst te identificeren met een geldig legitimatiebewijs. Geaccepteerde documenten zijn:
- Nederlands paspoort
- Nederlandse identiteitskaart
- Europese identiteitskaart
- Zorgpas met foto en Burgerservicenummer (BSN)
Het legitimatiebewijs moet voorzien zijn van een BSN. Zonder geldig identiteitsdocument en BSN wordt de toegang geweigerd.
De identificatie vindt plaats ten behoeve van onder meer leeftijdscontrole en verificatie in het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (Cruks). De verstrekte gegevens worden niet gebruikt voor andere doeleinden dan wettelijk verplicht.
2. Registratie en BSN-verwerking
Bij de eerste toegang worden de volgende persoonsgegevens geregistreerd:
- Voor- en achternaam
- Geboortedatum
- Burgerservicenummer (BSN)
- Documentnummer van het legitimatiebewijs
Deze gegevens worden opgeslagen in het registratiesysteem en kunnen worden gekoppeld aan een Luckey-kaart indien de bezoeker daarvoor kiest. De Luckey-kaart maakt versnelde toegangscontrole bij herhaalde bezoeken mogelijk door middel van scannen.
Alle geregistreerde gegevens worden beveiligd opgeslagen conform de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
3. Cruks-controle
Bij iedere entree vindt controle plaats in het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (Cruks). Personen die in Cruks zijn geregistreerd, hetzij door zelfuitsluiting, hetzij door uitsluiting door derden, krijgen geen toegang tot Jack’s Casino Heerhugowaard. Deze controle is wettelijk verplicht en vormt onderdeel van de zorgplicht.
4. Leeftijdsgrens
De minimumleeftijd voor toegang tot Jack’s Casino Heerhugowaard bedraagt 18 jaar. Afhankelijk van lokale regelgeving kan een hogere leeftijdsgrens van 21 jaar gelden.
De leeftijd wordt gecontroleerd aan de hand van het legitimatiebewijs. Minderjarigen worden in alle gevallen geweigerd.
5. Anti-witwasbeleid (AML)
Jack’s Casino Heerhugowaard voldoet aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Op grond van deze wet bestaat een verplichting om ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland).
Onder ongebruikelijke transacties worden onder meer verstaan:
- Contante betalingen of transacties boven € 15.000
- Transacties zonder duidelijke economische of rechtmatige grondslag
- Transacties die afwijken van het normale patroon van de betreffende bezoeker
- Pogingen tot weigering of ontwijking van identificatie of gebruik van valse documenten
- Verdachte gedragingen of onverklaarbare herkomst van gelden
Relevante transacties worden geregistreerd en gedurende minimaal vijf jaar bewaard. Medewerkers zijn getraind om signalen van witwassen te herkennen en intern te rapporteren.
6. Meldingsplicht en samenwerking met autoriteiten
Indien een ongebruikelijke transactie wordt geconstateerd, wordt hiervan onverwijld melding gedaan bij FIU-Nederland. Deze meldingsplicht geldt zonder dat de betrokken bezoeker hiervan op de hoogte wordt gesteld.
Daarnaast vindt, waar relevant, samenwerking plaats met de Kansspelautoriteit en andere bevoegde instanties bij onderzoeken naar witwassen, fraude of andere strafbare feiten.
7. Weigering van toegang en uitsluiting
Toegang tot Jack’s Casino Heerhugowaard kan worden geweigerd aan bezoekers die:
- Geen geldig legitimatiebewijs kunnen tonen
- Geregistreerd staan in Cruks
- Minderjarig zijn
- Een lokaal toegangsverbod hebben
- Verdacht gedrag vertonen in het kader van witwassen of fraude
- Weigeren mee te werken aan identificatie of overige controles
Bij weigering op grond van verdacht gedrag kan een meldplicht aan FIU-Nederland bestaan.
8. Gegevensbescherming en privacyrechten
Persoonsgegevens worden uitsluitend verwerkt voor de in dit beleid omschreven doeleinden en conform de AVG.
Bezoekers hebben, binnen de grenzen van de wet, recht op:
- Inzage in de eigen persoonsgegevens
- Correctie van onjuiste persoonsgegevens
- Verwijdering van persoonsgegevens, voor zover dit niet in strijd is met wettelijke bewaarplichten
Verzoeken met betrekking tot deze rechten kunnen worden gericht aan de functionaris voor gegevensbescherming via [email protected].
9. Zorgplicht en verantwoord spelen
Naast AML- en KYC-verplichtingen geldt een uitgebreid zorgplichtbeleid. Jack’s Casino Heerhugowaard beschikt over het internationale G4-certificaat voor verantwoord spelen. Dit beleid gaat verder dan de wettelijke minimumvereisten en omvat onder meer:
- Actieve monitoring van speelgedrag
- Interventies bij signalen van verhoogd risico
- Waar nodig doorverwijzing naar passende hulpverlening
De BSN-registratie maakt het mogelijk om bij signalen van problematisch speelgedrag snel en doelgericht te handelen, binnen de wettelijke kaders.
10. Wijzigingen en actualisering
Dit beleid wordt periodiek geëvalueerd en waar nodig aangepast aan gewijzigde wet- en regelgeving of richtlijnen van de Kansspelautoriteit. Wijzigingen worden op de website gepubliceerd en zijn van kracht vanaf het moment van publicatie.
Bezoekers zijn zelf verantwoordelijk voor het raadplegen van de meest recente versie van dit beleid.
11. Contact en vragen
Voor vragen over dit AML/KYC-beleid of over de verwerking van persoonsgegevens kan contact worden opgenomen met de functionaris voor gegevensbescherming via [email protected].